Đội ngũ tín dụng thu thập thông tin người nộp đơn, thông tin doanh nghiệp, tài liệu, thông tin tham khảo thương mại và điều khoản tín dụng được yêu cầu.
Mẫu đơn đề nghị cấp tín dụng
Thu thập thông tin đề nghị cấp tín dụng, tài liệu hỗ trợ, thông tin tham khảo thương mại, ghi chú rà soát, phê duyệt và trạng thái quyết định trong một quy trình có cấu trúc.
Dành cho đội ngũ tài chính và vận hành cần hồ sơ đề nghị cấp tín dụng đầy đủ, sẵn sàng để rà soát mà không phải liên tục tìm kiếm tài liệu còn thiếu.
Tùy chỉnh trường dữ liệu người nộp đơn, kiểm tra tài liệu, thông tin tham khảo thương mại, giai đoạn rà soát, quy tắc phê duyệt và bảng tổng quan để phù hợp với chính sách tín dụng của bạn. Xem trước đơn đề nghị cấp tín dụng, sau đó điều chỉnh trường dữ liệu tiếp nhận, kiểm tra tài liệu, giai đoạn rà soát và định tuyến phê duyệt cho đội ngũ của bạn.
Quy trình tương tácXem trước chính
Mở bản xem trước mẫu trực tiếpXem quy trình đang chạy trước khi dùng mẫu.Mở xem trước trực tiếp
Tổng quan
Mẫu này giúp bạn quản lý gì
Đội ngũ tài chính, vận hành bán hàng và tín dụng sử dụng biểu mẫu này để thu thập thông tin người nộp đơn, tài liệu hỗ trợ, thông tin tham khảo thương mại, ghi chú rà soát, phê duyệt và trạng thái quyết định. Việc rà soát tín dụng thường chậm lại khi thiếu tài liệu, thông tin người nộp đơn chưa đầy đủ và ghi chú quyết định nằm rải rác trong email và bảng tính. Quy trình này giúp mỗi hồ sơ đề nghị cấp tín dụng luôn đầy đủ, dễ rà soát và có thể tìm kiếm.
Phù hợp với ai
Những đội ngũ hưởng lợi nhiều nhất từ mẫu này
Người rà soát kiểm tra mức độ đầy đủ, thêm ghi chú rủi ro, phân công phê duyệt và ghi lại trạng thái quyết định.
Quản lý theo dõi các hồ sơ đang xử lý, tài liệu còn thiếu, phê duyệt đang chờ và thời gian chu kỳ phê duyệt.
Bao gồm những gì
Các quy trình và thành phần có trong mẫu này
Quy trình chính
Tiếp nhận đề nghị cấp tín dụng.
Ghi nhận thông tin người nộp đơn, thông tin công ty, điều khoản được yêu cầu, thông tin tham khảo thương mại, tài liệu hỗ trợ và các trường dữ liệu xác nhận đồng ý.
Rà soát mức độ đầy đủ.
Đánh dấu tài liệu còn thiếu, thông tin tham khảo chưa đầy đủ, ghi chú rủi ro và yêu cầu theo dõi tiếp trước khi bắt đầu phê duyệt.
Định tuyến phê duyệt và lịch sử quyết định.
Chuyển hồ sơ đề nghị cấp tín dụng đến người rà soát, ghi lại điều kiện phê duyệt và giữ quyết định gắn với hồ sơ.
Bảng tổng quan rà soát tín dụng.
Theo dõi các hồ sơ đang chờ rà soát, tài liệu còn thiếu, trạng thái phê duyệt và kết quả quyết định từ một bảng tổng quan.
Thành phần bao gồm
- Đơn đề nghị cấp tín dụng
- Ghi chú theo dõi hồ sơ đã nộp
- Ghi chú rà soát tín dụng
- Theo dõi thông tin tham khảo thương mại
- Hàng đợi hồ sơ mới
- Hàng đợi theo dõi tài liệu
- Hàng đợi rà soát hồ sơ đã nộp
- Hàng đợi tài liệu chưa đầy đủ
- Cảnh báo phân công rà soát tín dụng
- Nhắc nhở hồ sơ chưa đầy đủ
- Nhắc nhở tài liệu còn thiếu
- Nhắc nhở trạng thái quyết định
- Người yêu cầu từ bộ phận bán hàng
- Chuyên viên phân tích tín dụng
- Người phê duyệt tài chính
Vì sao các đội ngũ sử dụng mẫu này
Vì sao quy trình này hiệu quả
- Thu thập thông tin người nộp đơn, tài liệu, thông tin tham khảo, ghi chú rà soát và trạng thái phê duyệt trong một quy trình đề nghị cấp tín dụng.
- Phát hiện tài liệu còn thiếu và thông tin tham khảo chưa đầy đủ trước khi bắt đầu rà soát tín dụng.
- Giữ điều kiện phê duyệt, lịch sử quyết định và ghi chú của người rà soát ở trạng thái có thể tìm kiếm cho các quyết định tín dụng sau này.
Xác minh trực tiếpXem trước trong tab mới
Xem quy trình trong ngữ cảnh thực tếXem quy trình đang chạy trước khi dùng mẫu.Xác minh trực tiếp
Xem trước mẫu
Xem mẫu hiển thị trên các chế độ xem chính
Hàng đợi đề nghị cấp tín dụng.
Rà soát hồ sơ theo người nộp đơn, điều khoản được yêu cầu, người rà soát, trạng thái đầy đủ và giai đoạn quyết định.
Bản ghi đề nghị cấp tín dụng.
Lưu thông tin người nộp đơn, tài liệu, thông tin tham khảo thương mại, ghi chú rà soát và quyết định phê duyệt trong một biểu mẫu.
Bảng tổng quan quyết định tín dụng.
Theo dõi hồ sơ đang chờ, tài liệu còn thiếu, trạng thái phê duyệt và kết quả quyết định từ một bảng tổng quan.
Cách hoạt động
Từ thiết lập đến triển khai
Người nộp đơn hoặc thành viên trong đội ngũ gửi thông tin doanh nghiệp, điều khoản tín dụng được yêu cầu, thông tin tham khảo thương mại và tài liệu hỗ trợ.
Người rà soát kiểm tra mức độ đầy đủ, yêu cầu bổ sung thông tin còn thiếu, thêm ghi chú rủi ro và chuyển hồ sơ để phê duyệt.
Người phê duyệt ghi nhận phê duyệt, từ chối, điều kiện hoặc yêu cầu theo dõi tiếp, trong khi nhắc nhở làm nổi bật các lượt rà soát quá hạn.
Các hồ sơ đã hoàn tất vẫn có thể tìm kiếm để phục vụ kiểm toán, thiết lập khách hàng và các lần rà soát tín dụng trong tương lai.
Câu hỏi thường gặp
Câu hỏi thường gặp về mẫu này
Mẫu đơn đề nghị cấp tín dụng này bao gồm những gì?
Mẫu bao gồm phần tiếp nhận người nộp đơn, thông tin doanh nghiệp, điều khoản tín dụng được yêu cầu, tài liệu hỗ trợ, thông tin tham khảo thương mại, ghi chú rà soát, định tuyến phê duyệt, bảng tổng quan và trạng thái quyết định.
Có thể tùy chỉnh biểu mẫu không?
Có. Bạn có thể điều chỉnh trường dữ liệu người nộp đơn, yêu cầu tài liệu, trường dữ liệu tham khảo, giai đoạn rà soát, quy tắc phê duyệt, bảng tổng quan và nhắc nhở.
Đội ngũ có thể sử dụng trên thiết bị di động không?
Có. Người rà soát và người phê duyệt có thể kiểm tra hồ sơ, thêm ghi chú, yêu cầu bổ sung thông tin còn thiếu và cập nhật trạng thái trên thiết bị di động.
Người rà soát có thể phát hiện hồ sơ chưa đầy đủ không?
Có. Các hàng đợi có thể hiển thị tài liệu còn thiếu, thông tin tham khảo chưa đầy đủ, mục theo dõi tiếp đang mở và hồ sơ chưa sẵn sàng để phê duyệt.
Mẫu này phù hợp nhất với ai?
Mẫu hữu ích cho đội ngũ tín dụng, đội ngũ tài chính, vận hành bán hàng, đội ngũ thiết lập khách hàng và người phê duyệt đang rà soát yêu cầu tín dụng.
AI có thể hỗ trợ điều chỉnh mẫu này không?
Có. AI có thể giúp điều chỉnh trường dữ liệu tiếp nhận, kiểm tra tài liệu, giai đoạn rà soát, định tuyến phê duyệt và bảng tổng quan theo chính sách tín dụng của bạn.
Tình huống sử dụng
Xem các tình huống sử dụng liên quan cho mẫu này
Bộ quy trình
Xem mẫu này phù hợp ở đâu trong một quy trình đầy đủ
Mẫu liên quan
Thêm mẫu gần với quy trình này
Bắt đầu với mẫu này
Xem trước trước, rồi tùy chỉnh cho đội ngũ của bạn
Bắt đầu từ quy trình dựng sẵn, điều chỉnh trường dữ liệu và trạng thái, rồi triển khai một ứng dụng Jodoo phù hợp với đội ngũ của bạn.