项目概况
记录客户、理赔类型、审批权限级别、服务标准和报告分组。
受托理赔运营
面向受托审批与客户服务的 TPA 理赔管理软件
在采用统一理赔生命周期的同时，保留不同项目、客户、受托权限和报告要求，满足第三方理赔管理的复杂运营需求。
首个视图集中展示客户项目、SLA 里程碑、受托权限、报告状态和阻塞项，随后可查看相关理赔与审批记录。
最多 5 名用户可免费使用，无需信用卡。
无需编程即可调整字段、工作流和仪表板。 探索 1,000 多个应用模板和业务场景
画廊显示了 Jodoo 中的示例数据。打开视图检查记录和决策，然后安装副本以调整字段、角色和工作流。
项目背景客户与受托权限始终关联
SLA 清晰可见到期、逾期或暂停，并说明原因
客户报告待提交、已共享或已退回
在日常工作流中清楚显示客户委托要求
同一位理赔处理人可能服务多个项目，而各项目的证据、审批权限和报告规则并不相同。
处理人员执行
采用统一的理赔档案，同时仅显示该项目特有的受理、证据和升级要求。
审批升级
当处理建议超出受托权限时明确提示，并流转给相应客户审核人或高级审核人。
客户报告
为每位客户提供限定范围的案件量、案龄、风险敞口、服务和异常视图，同时避免暴露无关业务组合。
衡量 TPA 真正能够管理的交接环节
只看案龄无法判断一项理赔是否处理得当。
受理确认
跟踪索赔人或客户是否按时收到案件编号、负责人和下一步说明。
行动节奏
即使在等待外部回复期间，也要保持下一个重要行动和截止日期可见。
审批周转时间
分别统计理赔处理人工作时间，以及等待客户或高级审核人的时间。
承诺完成
只有在承诺的更新或行动已记录后，才能关闭沟通承诺。
从总数转向其背后的索赔
客户应能够理解案龄、风险敞口或服务为何发生变化。
阶段和案龄
从业务组合趋势下钻到每个生命周期阶段正在等待的案件。
风险敞口变化
保留当前的风险敞口及其变化的证据或事件。
异常原因
区分索赔人、服务商、雇主、主管部门及内部延误。
重新开启和投诉
显示结案不完整或出现新证据后，案件为何重新开启。
根据受托权限评估工作流
可配置系统应明确显示不同客户计划的要求，而不是依靠理赔处理人记忆。
| 评估维度 | 按客户计划配置 | 核心能力 |
|---|---|---|
| 受理 | 所需事实和文件 | 资料不完整的案件进入正确队列 |
| 审批权限 | 金额区间和审核人 | 超权限建议无法自我授权 |
| 客户服务 | 里程碑和暂停原因 | 到期和逾期视图与合同约定一致 |
| 报表 | 客户细分和定义 | 可下钻并与索赔记录核对 |
| 交接 | 与核心、客户和财务系统交接 | 获批结果到达正确的负责人 |
团队为何在 Jodoo 中构建此流程
配置受托索赔工作，同时保留不同客户计划的差异
TPA 可采用统一的运营基础，同时针对不同委托调整必需事实、服务里程碑、审批权限和报告要求。业务管理员无需编程即可维护这些差异。
TPA 团队可快速启动完整的客户计划工作流，并随委托要求变化持续调整里程碑、队列和报告。将计划规则带入索赔流程
将客户、委托要求、报告分组、证据要求和审批权限级别关联到运营记录。
将理赔处理人时间与外部等待分开
跟踪索赔人、服务商、雇主、客户和内部阻塞项，让服务报告能够说明下一步由谁负责。
为客户提供限定范围的可见信息
为相关客户计划创建业务组合视图和下钻功能，同时避免暴露无关客户或内部字段。
使用 Jodoo 执行受托工作，并连接各客户指定的主数据系统
TPA 运营层应清楚显示客户计划义务和交接，同时尊重客户、保险公司、财务和文档平台所负责的专业控制。
在 Jodoo 中执行
带客户计划背景的受理、处理人员行动、证据跟进、服务里程碑、审批升级、客户承诺和管理报告。
按约定方式集成
按照与每位客户约定的系统职责，引用或同步保单、客户、付款、追偿和文档数据。
受监管的决定仍由相应专业系统和团队负责
承保范围、法定给付、欺诈识别、准备金和付款执行，仍由相应专业系统与团队负责。
关于 TPA 理赔管理软件 的问题
TPA 理赔软件与普通理赔软件有何不同？
处理人员可以执行统一的理赔生命周期，但系统必须保留客户计划、受托权限、服务承诺、数据边界和报告定义。
同一款应用能支持不同客户计划吗？
可以。通过计划编号、条件字段、审批路径和筛选后的报告，让共同流程保持一致，同时明确各客户的不同要求。
应如何衡量 TPA 服务水平？
跟踪每个重要里程碑、负责人、截止规则和暂停原因，并区分 TPA 处理时间与等待索赔人、服务商、雇主或客户决定的时间。
客户能否查看自己的案件？
可以。按客户计划和角色配置限定范围的视图与仪表板，再依据客户数据协议核验记录及字段权限。