指南
付款審批工作流程與 ACH 放行控制
建立清楚區分申請接收、收款方驗證、業務審批、ACH 放行授權、付款執行與對帳的付款審批流程。
從這裡開始： 支付申請表直接答案
支付審批工作流在貨幣移動之前控制決定
支付請求工作流收集義務，驗證受理和支付資料，路由商業決定，授權釋放，交付執行給銀行或金融系統，並調整結果。將這些六個控制點分開，以便不能誤認為批准是完成的支付。
在付款準備之前審查控制- 01
申請
Requester宣告受理，金額，期限，目的，支付方式和來源義務。
證據： 發票，PO，合同，里程碑，請求理由和支援檔案。 - 02
驗證
AP或是供應商資料負責人檢查受付者記錄，重複風險，銀行詳情狀態和所需的支付資料。
證據： 經銷商記錄，複製結果，獨立的銀行變換驗證以及異常。 - 03
批准
預算或商業審批人確認義務，金額，編碼，政策適用性和許可權門。
證據： 審批，決定，評論，門，複製版本和時間表。 - 04
授權釋放
財政部或支付審批人確認付款方式，批次，日期，匯款詳細資訊，持有權和發放權。
證據： 發放審查器，授權決定，支付批次和未解決的阻塞器。 - 05
執行
銀行或金融系統的負責人透過實際移動和記錄資金的系統傳送批准的支付。
證據： 銀行，ERP或支付平臺參考和執行結果。 - 06
對帳
AP或會計確認付款，失敗，返回，取消或撤銷的結果和收縮異常。
證據： 結算狀態，本書參考，匯款，異常負責人和收盤日期。
基於風險的路由
路線規律支付和高風險異常不同
有用的控制不是一個普遍的批准序列。 改變了銀行細節， 緊急釋放， 不匹配， 而未付款需要不同的負責人， 證據， 升的道路。
支付途徑控制訊號工作流路線儲存的證據
定期供應商支付已知收款人，未變的支付資料，完整支援和保險內金額。標準驗證，商業批准，釋出授權和執行交付。源義務，批准決定，釋放負責人和執行參考。
新或更改的銀行詳細資訊收款人，賬戶，路由資料或匯款指令發生變化。停止標準路徑，在釋出審查之前需要獨立驗證。改變源，驗證方法，驗證人，日期和確認供應商聯絡。
緊急或手動支付要求繞過正常執行，時間或準備過程。要求緊急理由，高層當局批准，指定釋放負責人以及後續審查。異常理由，批准許可權，釋出詳細資訊和後期審查。
複製或數量不匹配發票參考，額度，收益人或義務與源記錄不一致。暫停申請，並將異常分配給AP，採購或請求者。結果不一致，理性持久，主人的反應，糾正和最終的處置。
失敗或返回的付款銀行或支付系統報告失敗，拒絕，退款或反轉。保持請求開放，保護原始歷史記錄，並建立一個屬於自己的試驗或修復路徑。失敗程式碼，執行參考，重新嘗試決定，負責人和調整結果。
實際上，Jodoo支付工作流
檢查請求佇列，審批工作流和釋放儀表板
使用Jodoo銀行，該機構的資產和服務部門都在提供資訊.ERP支付平臺仍然擁有支付執行和權威的財務記錄。
- 01Approved
商業決定已經完成，沒有資金轉移。
- 02釋放準備
驗證完成，沒有未解決的保留區塊授權。
- 03Released
授權的老闆將支付交給執行系統。
- 04付款和調整
執行和資金記錄證實最終結果。
軟體評估
在選擇軟體之前測試控制層
有用的支付批准工具應該使權威，證據，異常和執行交付可見，而不要求取代財政系統或銀行軌道。
- 01職責分離
申請，驗證，商業批准，釋放授權和執行可以保持不同的作用嗎？
- 02基於風險的路由
銀行資料的數量，實體，支付型別，緊急性或變化是否可以引發不同的路線和權威水平？
- 03版本證據
每個決定都保留了審查的請求版本，支援檔案，評論，身份和時間表？
- 04異常所有權
持有，缺失證據，未付款和退貨仍然可見於負責人以及到期日期嗎？
- 05執行交付
工作流可以捕獲銀行，ERP或支付平臺參考而不假裝自己轉移資金嗎？
範本
連線支付請求到控制釋放
使用指南定義支付和ACH欄位，然後將請求連線到發票批准，AP跟蹤，購買支付，合同日程表以及供應商支付模板。
最適合開始使用的範本最好的起點：ACH 付款申請表
開始在這裡，當ACH支付需要供應商背景，銀行詳細檢查，匯款紙幣，批准證據，釋出狀態和後續所有權。
檢視AP賬單和支付工作流
常見問題
關於支付請求和ACH控制的問題
支付審批工作流是什麼？
支付審批工作流捕獲了支付理由和證據，驗證了受理者和支付資料，路由商業決定，授權釋放，將執行交給銀行或金融系統，並調整最終結果。
支付批准與ACH釋出許可相同嗎？
支付批准證實義務和金額是授權的.ACH釋放許可是一個獨立的財政監督機構，在支付傳送前確認了支付資料，持有時間，併發布許可權。
對於ACH支付請求和一般的支付要求是否有所不同？
支付請求是更具體的支付工作流，需要審查銀行細節，匯款背景，準備釋放，並且在資金轉移之前通常需要加強控制。
如何處理改變銀行細節？
停止常規路線，透過可信的供應商聯絡人要求獨立驗證，記錄驗證器和日期，並阻止釋出授權直到變更清除。
Jodoo可以執行ACH支付嗎？
Jodoo銀行，可以管理請求接入，批准，場許可權，提醒，異常以及執行交付.ERP支付平臺仍應該移動資金，並保持權威的財務記錄。
支付工作流應該保留哪些證據？
保留源義務，受付者驗證，複製結果，審查請求版本，批准和釋放決定，評論，時間印，執行參考，支付結果和和解證明。
下一步
開啟ACH支付請求模板
預覽Jodoo模板，然後根據您的財務過程調整支付證據，批准路由，ACH檢查，釋出狀態和匯款後續情況。